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国家金融监督管理总局上海监管局党委书记、局长王俊寿:全面强化“五大监管” 以“五性”标准检验效能

发布日期:2024-02-08 07:48    点击次数:73

  1月11日讯(记者郭伟莹)今日下午,国家金融监督管理总局在北京召开主题为“全面加强金融监管,服务经济社会高质量发展”的新闻发布会。

  国家金融监督管理总局上海监管局党委书记、局长王俊寿表示,近年来,在国家金融监督管理总局的领导下,上海局以加快建设金融强国为目标,以提升上海国际金融中心能级为己任,全面强化“五大监管”,努力提升监管的整体性、前瞻性、精准性、有效性和协同性,力求以“五性”的标准检验“五大监管”的效能,并在此基础上共同绘就金融行业五篇大文章。

  从逻辑角度,“五大监管”是一个“三纵两横”的矩阵体系,是多维立体的监管架构。既相互独立,又彼此关联,是一个有机整体。它像我们的五官,眼观六路,耳听八方,才能对机构形成一个整体画像。又像我们人的五个指头,斩形打开,各有所长,聚之成拳,能够形成监管的合力。

  在具体实践中,国家金融监督管理总局上海监管局对“五大监管”相关工作从五个方面介绍。

  (一)机构监管强调整体性,主要是画好一张像,突出三个“抓”。一是抓机构法人。我们经常讲树干不动,树枝白摇,重点关注总行总公司资本约束、顶层设计、考核机制、合规文化、三道防线管控能力、科技支撑等方面,同时做好分类分层监管。二是抓公司治理,这是“牛鼻子”。重点是关注党的建设,股东行为,防止一股独大,内部人控制和外部人操纵。三是抓市场准入,重点是三个防止,防止产业资本在金融领域的无序扩张,防止高管与从业人员带病流动,防止各类伪创新有监管背书。

  (二)人民性,织好一张网,突出三个“管”。一是管合法更要管非法,严防有照违章,也严禁无照驾驶。对正常消保诉求“开正门”,提高办理质效;对违法违规、闹访缠访行为“堵偏门”,释放监管资源。二是管行业必须管风险,严密防范一般商事行为异化为非法金融活动,发挥监管责任归属认领机制的作用,与其他行业主管部门织牢协作网络,加强群防群治,全方位管控,全链条打击。三是管事后也要管事前,做到监管“长牙带刺”。教育与惩戒并重,加强适当性管理,全面提升金融消费者和金融参与者的素养。

  (三)一致性,就是要用好一把尺,突出三个“一”。即坚持同一业务、同一标准、统一监管,用科学的监管标尺有效实现监管贯通,防止以金融创新之名行监管套利之实。重点是建立跨机构监管和跨市场协同的标准与机制,尤其是在交叉金融领域,资管类业务,以及普惠金融考评等方面,在全国率先出台了上海银行(601229)业、保险业数据合规的指导意见,提升监测统计标准的统一性。同时,在功能监管感觉既要防止简单化“一刀切”,又要防范各自为政的竖井式监管,增强政策的一致性和协同性。

  (四)穿透监管方面强调的是精准性。主要是扎好一根针,突出三个重点,加强股东行为穿透,资金流向穿透和业务实质穿透,重点是这三个穿透。在市场准入、非现场监管、现场检查等各监管手段中,既看人又看事,既看表又看账,还要透过人、事、表、账看风险。打通数据源,精准打击各类隐秘性、交叉性、关联性的风险。运用大数据工具,打破机构地区壁垒,百步穿杨,努力做到监管一贯到底。

  (五)持续监管强调动态性,走好一生路,突出三个“全”。即覆盖金融机构全周期、金融风险全过程、金融业务全链条。巴塞尔委员会有效银行监管原则里面专门讲到过持续性银行监管的方式与要求,我们认为一个金融机构就是一个活的生命体,如何实现打造百年老店,做到慎终如始,持续动态地监管就显得尤为重要。这次上下机构改革就突出了根据企业、金融机构的生命周期,专门成立了相关的准入机构,风险处置等部门,实施“一条龙”式的间,重点是防止病从口入关,分类分级搞监管评级,以点的监测实现线的监管,再到面的监控,真正的使五个监管能够形成五维一体的监管架构,共同通过五维一体监管来呵护和保障金融更好地服务实体经济,更好地引领行业汇聚好五篇大文章。